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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

与客户业务关系存续期间，应持续开展客户身份识别与尽职调查。出现()等情形的，应重新识别客户身份，并持续关注受益所有人信息变更情况。

A.客户身份等相关信息发生变化

B.客户行为或交易异常

C.客户为被政府有关部门要求协查或者关注的犯罪嫌疑人

D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

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第1题

在与客户的业务关系存续期间，农商银行应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。（）

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第2题

持续性原则是指业务关系存续期间，客户身份特征发生较大变化，客户行为、交易出现异常等，可能导致先前的识别信息不再符合目前的状况，或者识别信息不够完整时，应持续履行识别义务（）

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第3题

在与客户的跨境业务关系存续期间，银行应对客户和跨境业务准入后的后续交易及资金流向进行持续监测，确保当前交易、资金流向及用途符合跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理要求，保持对哪些方面的持续了解()。

A.客户及其业务

B.风险状况

C.资金来源

D.以上都是

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第4题

关于我司客户洗钱风险分类，以下说法正确的是（）

A．在新建业务关系时，业务部门要从客户特性、地域风险、业务风险和行业风险等四个维度进行初评打分B．在业务关系存续期间，客户变更股权结构、国籍等信息时，无需重新开展客户洗钱风险分类C．高风险客户需采取增强型风险控制措施，包括加强客户尽职调查，进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息，深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况，填写《非自然人客户增强尽职调查表》D．客户的洗钱风险等级划分情况，可以告知客户

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第5题

银行应妥善保存客户身份资料和交易记录。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务管理结束后，所有客户身份资料和交易记录应合理、规范保存至少（)年备查。

A.1

B.3

C.5

D.10

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第6题

在客户业务关系存续期间，客户身份证件或者身份证明文件到期时，应采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、（）等部门核实方式，重新识别客户，客户身份证件或证明文件过期超过3个月未更新且没有提出合理理由，应采取中止业务措施

A.回访客户

B.实地查访

C.向公安

D.工商行政管理

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第7题

客户身份识别的流程包括（）

A.初次建立业务关系

B.客户关系存续期间

C.客户退出

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第8题

客户关系存续期间，出现以下情形之一，经办机构应对境外主权类客户开展重新身份识别()。

A.客户要求变更客户名称、身份证明文件、职能范围、法定代表人或负责人信息的

B.得的客户身份信息与先前掌握的信息不一致或矛盾的，先前获得的客户身份信息和资料的真实性、有效性、完整性存疑的

C.业务部门提示客户发生非正常交易、内控合规监督部门提示客户发生可疑交易等有洗钱或恐怖融资嫌疑的

D.本行认为应开展重新身份识别的其他情形

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第9题

客户终生价值也称为客户寿命期价值，是指某特定客户或客户群在与企业保持交易关系的整个存续期

间可能创造的总利润的净现值。()

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第10题

客户终生价值也称为客户寿命期价值，是指某特定客户或客户群在与企业保持交易关系的整个存续期间可能创造的总利润的净现值。()

客户终生价值也称为客户寿命期价值，是指某特定客户或客户群在与企业保持交易关系的整个存续期间可能创造的总利润的净现值。（)

A.错误

B.正确

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第11题

《广发银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的客户包括（）

A.在本行开立账户的客户

B.虽未开立账户，但与本行发生持续业务关系且应当开展客户尽职调查的客户

C.在本行办理一次性金融交易的客户

D.若有合理理由怀疑一次性金融服务涉及洗钱或恐怖分子融资活动，则不论其金额大小，仍应执行相应的客户尽职调查措施

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