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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()。

A.诋毁其她机构理财产品或销售人员

B.散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托,擅自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.对的引导客户购买适合理财产品

E.预约客户购买即将发售理财产品

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第1题
商业银行从事代销业务,不得有以下情形()

A.在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

B.将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售

C.未经授权或超越授权范围开展代销业务

D.假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品

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第2题
根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办(2019年修订版)》(邮银制〔2019〕198号),基金销售分支机构及营销人员在从事公募基金销售活动时,不得有以下情形()

A.误导客户将公募基金产品作为存款或者我行理财产品进行销售,隐瞒产品风险或者夸大产品收益,向客户承诺保证本金或者收益

B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C.违背客户意愿将代销公募基金产品与其他产品进行捆绑销售

D.由销售人员违规代替客户签署代销公募基金业务相关文件

E.代替客户进行代销公募基金产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销公募基金产品

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第3题
保险行业业务人员在入司时应获得()

A.理财产品销售资格证

B.销售人员合格证书

C.保险销售从业人员资格证

D.保险理财规划师证

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第4题
理财产品销售人员只管销售即可,无需识别投资者资金来源是否符合反洗钱法律规要求的规定()
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第5题
销售人员应基本具有的知识和技能有()。

A.理财产品销售资格

B.有关法律法规

C.金融专业知识

D.财务专业知识

E.基本销售技能

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第6题
理财产品销售人员不得向未成年投资者销售风险等级为()及以上的理财产品

A.R1

B.R2

C.R3

D.R5

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第7题
完成销售的理财产品销售文件,每日由营业网点运营经理或其授权人员复核,运营经理至少()对理财产品销售文件审核

A.按天

B.按周

C.按月

D.按年

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第8题
银行代理理财产品销售的适当性原则是指要有()

A.适合的产品

B.适合的客户

C.适合的目标

D.适合的网点

E.适合的销售人员

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第9题
督察长不得有下列行为()。

A.擅离职守

B.无故不履行职责

C.违反规定授权他人代为履行职责

D.兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动

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第10题
理财销售人员在销售理财产品时,下面做法正确的有()

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知并确认客户抄录了风险确认语句

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第11题
个人独资企业受托或受聘用的人员不得有下列行为()

A.利用职务上的便利、索取或者收受好处

B.未经投资人同意,泄露本企业商业秘密

C.未经投资人同意,签订合同

D.未经投资人同意,从事与本企业相竞争的业务

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