对于抹账业务是否需上传资金来源说法正确的是()。
A.如存单未打印,则上传空白存单即可,无需资金来源的介质和传票
B.如转账误做现金的,则需上传资金来源的介质和传票
C.客户如已在办结业务凭证上签字的,需在抹账凭证上签“同意抹账”
D.需上传被抹业务的客户回单
A.如存单未打印,则上传空白存单即可,无需资金来源的介质和传票
B.如转账误做现金的,则需上传资金来源的介质和传票
C.客户如已在办结业务凭证上签字的,需在抹账凭证上签“同意抹账”
D.需上传被抹业务的客户回单
A.严格抹账、冲账类特殊业务真实性的审查,所有抹账及冲账业务须经会计主管及行长审核,确保真实合规后方可授权办理。
B.加强对抹账及冲账等特殊业务交易的监督,严格操作流程,抹账前必须收回原错误凭证或回单,并注明抹账原因,由相关人员签字负责,对隔日的错账冲正,会计主管必须在原错误凭证上注明错误事由、冲账日期等。
C.严格抹账及冲账业务操作的适用范围。对于经客户签字确认办理完毕的正常业务,不允许使用抹账交易。对于客户要求取消已办理完毕,尚未签字确认的正常存入业务,不得办理抹账,只能采取正常交易处理。
A.记账串户
B.少记存款
C.多记取款金额(无需重记取款的)
D.错账冻结
A.对于大额、高频预付货款的购付汇,银行应尽职了解企业购付汇资金来源的合理性
B.对于合同规定的交易商品,应通过各种方式了解企业的预付方式是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。
C.对于合同中的交易对手国别,应通过各种方式了解企业的预付方式是否与客户所处行业的特征、交易惯例基本一致。
D.对与本行有较多业务往来的企业,应将企业的预付货款交易与其历史交易结算方式、交易商品、交易对手、交易规模等信息进行交叉验证。
A.需要对该笔转账业务进行抹账处理
B.该笔业务无法进行国际收支申报
C.需要对该笔业务进行再次手工申报
D.需要先联系国际部进行资金退回处理
A.各级机构对我行往账或来账有疑问,需要向对方行核实确认时,可在来账登记博、往账登记簿中查找需要查询的原交易信息,向对方行发查询书
B.对于同笔往账成来账,可以发起多次查询
C.各级机构可在小额借记止付申请/应答登记薄中查询已发出查询书的处理状态和对方行回复内容
D.查询交易属于信息类交易,不会变更往账或来账的业务处理状态,不会引起账务变动