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[主观题]

金融机构市场风险管理的基本流程与一般意义上的风险管理流程并无二致。下面的市场风险管理体系图

中空白处从上向下应依次为()。

金融机构市场风险管理的基本流程与一般意义上的风险管理流程并无二致。下面的市场风险管理体系图中空白处从(1)风险计量:(2)风险识别;(3)风险处理。

A.(1)(2)(3)

B.(1)(3)(2)

C.(2)(3)(1)

D.(2)(1)(3)

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第1题
根据风险管理的基本流程,并结合市场风险管理的特点,下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理
决策程序的有()。 (1)市场风险战略;(2)市场风险度量;(3)市场风险控制措施的制定与执行;(4)市场风险分析。

A.(1)(2)(3)

B.(2)(3)

C.(1)(2)(3)(4)

D.(2)(3)(4)

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第2题
以下关于声誉风险的管理流程表述正确的是()。A.声誉风险可能产生于金融机构运营的任何一个环

以下关于声誉风险的管理流程表述正确的是()。

A.声誉风险可能产生于金融机构运营的任何一个环节,通常与通信、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用

B.声誉风险管理部门可以通过事先调查等方法,了解典型客户或公众对金融机构的未来行动所持有的观点,以尽量准确预测此类风险事件可能产生的结果

C.声誉风险管理部门应当随时了解各类利益持有者关心的问题,并且正确预测他们对金融机构的业务、政策或运营调整可能产生的反应

D.以上都对

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第3题
南方证券在市场操作中,无视市场风险,风险管理意识薄弱。根据风险管理的基本流程,并结合市场风险管
理的特点,在决策程序上,我国证券投资机构对市场风险的管理应包括下列选项中的()。 (1)市场风险战略;(2)市场风险度量;(3)市场风险控制措施的制定与执行;(4)市场风险分析。

A.(1)(2)(3)

B.(2)(3)

C.(1)(2)(3)(4)

D.(2)(3)(4)

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第4题
管理好金融机构的声誉风险是维持金融机构稳定的一个关键环节,进行声誉风险管理的基本做法有(

管理好金融机构的声誉风险是维持金融机构稳定的一个关键环节,进行声誉风险管理的基本做法有()。

A.建立清晰的声誉风险管理流程、采取恰当的声誉风险管理办法

B.明确董事会和高级管理层的责任、建立清晰的声誉风险管理流程、采取恰当的声誉风险管理办法

C.明确董事会和高级管理层的责任、采取恰当的声誉风险管理办法

D.明确董事会和高级管理层的责任、建立清晰的声誉风险管理流程

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第5题
关于声誉风险管理的方法,以下描述错误的是()。A.声誉风险识别的核心在于:正确识别信用、市场、

关于声誉风险管理的方法,以下描述错误的是()。

A.声誉风险识别的核心在于:正确识别信用、市场、操作、流动性风险中可能威胁金融机构声誉的风险因素

B.目前,强化声誉风险管理培训和制定危机管理规划是国内外公认的声誉风险管理的办法

C.金融机构必须通过定期的内部审计和现场检查,保证声誉风险管理政策的执行效果

D.有效地声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程以及先进的信息系统共同作用的结果

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第6题
下列关于金融机构建立基本风险管理框架的表述正确的是()。A.监事会应直接对股东负责,对机构是

下列关于金融机构建立基本风险管理框架的表述正确的是()。

A.监事会应直接对股东负责,对机构是否有措施来管理能够带来损失的风险负最终责任。并下设操作风险管理委员会

B.操作风险的管理程序应结合市场风险和信用风险的管理程序制定

C.金融机构应主动接受监管组织的指导和检查,并尽量在监管组织要求之后积极主动实施操作风险的管理过程和程序

D.以上说法都正确

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第7题
下列关于金融机构建立基本风险管理框架的表述不正确的是()。A.董事会应直接对股东负责,对机构

下列关于金融机构建立基本风险管理框架的表述不正确的是()。

A.董事会应直接对股东负责,对机构是否有措施来管理能够带来损失的风险负最终责任,并下设操作风险管理委员会

B.操作风险的管理程序应结合市场风险和信用风险的管理程序制定

C.金融机构应主动接受监管组织的指导和检查,并尽量在监管组织要求之后积极主动实施操作风险的管理过程和程序

D.当重大的风险事件发生时,管理层应迅速建立一套有效方案以应对内部损失及其他问题,防范风险的进一步扩大

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第8题
操作风险管理政策为金融机构主要的业务和支持系统设定操作风险管理标准和目标,这对一个机构的操
作风险管理具有重要的意义。金融机构的操作风险管理政策首先应定位于()。

A.管理机构所有业务活动的风险

B.保证机构制定的管理战略与整体经营目标一致

C.适应经营环境的随时变化

D.以上选项都不正确

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第9题
金融机构声誉一旦受损,随时都有可能给金融机构造成致命一击,并产生连锁反应,以下关于金融机构的
声誉风险描述错误的是()。

A.声誉风险是指由于意外事件、金融机构的政策调整、市场表现或日常经营活动所产生的负面结果,可能对金融机构的这种无形资产造成损失的风险

B.声誉风险与金融机构的其他风险没有联系,它产生于操作上的失误、违反有关法规和其他问题

C.金融机构通常将声誉风险视为对其经济价值最大的威胁

D.巴塞尔银行监管委员会将声:誉风险列为商业银行必须妥善管理的八大风险之一

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第10题
风险对冲策略是指通过购买与所管理目标资产收益波动负相关或者完全负相关的某种资产或衍生金融产
品来冲销风险的一种风险管理策略。金融机构的风险对冲可以分为两种情况。下列选项中属于这两种情况的是()。 (1)自我对冲;(2)市场对冲;(3)组合对冲;(4)完全对冲。

A.(1)(2)

B.(1)(3)

C.(2)(3)

D.(2)(4)

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第11题
风险汇报是市场风险监测的主要内容,是风险管理者用于了解和量化金融机构的风险来源、估计其市场总
风险的基础。下列选项中关于市场风险报告的性质表述不正确的是()。

A.风险报告应该具有及时性,风险管理着眼于事后控制,在风险事件发生后应及时汇报,其时间价值非常重要

B.如果风险报告不确切或不真实,那么风险管理的努力将付之东流

C.风险报告应该遭过风险单元和资产归类体现综合风险

D.准确性因其理论和实际限制而变得复杂与非绝对准确,但风险管理者还是应该尽力使其精确

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