题目内容
（请给出正确答案）
A.对于高风险客户不予新建零售信贷业务关系
B.对于偏高风险客户原则上不予准入，如需建立或维持零售信贷业务关系的，可通过例外审批机制审慎准入
C.对于非高或偏高风险客户，系统自动记录识别结果，默认通过洗钱风险识别
D.对于高风险、偏高风险客户，分行应立即告知客户涉嫌反洗钱事实并清收零售贷款，直至退出
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A．要基于风险管理的需要而不是客户融资的需要
B．要基于信贷产品组合的管理方式而不是单笔业务的风险评估
C．要基于经过度量的风险水平管理而不是融资余额管理
D．要基于评级机构的信用等级衡量信贷资产而不是内部标准
《新巴塞尔协议》在原有资本管理要求的基础上做了以下修改，其中不正确的是()。
A．在标准法中银行对国家及央行的债权风险不再按是否属0ECD成员国划分
B．在标准法中银行采用出口信贷机构对外公开的信用等级
C．新协议的风险权重和旧协议不同
D．新协议的标准法要求商业银行不依靠外部评级
A．信贷产品创新，基于度量后的信用风险水平的管理，而不是基于融资余额的管理
B．信贷产品创新，基于信贷产品组合管理方式，而不单是基于客户单笔业务的风险评估
C．信贷产品创新，基于信用风险考虑，而不是整体风险考虑
D．信贷产品创新，基于风险管理的需要，而不仅仅基于客户融资的需求
A、进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适度提高客户及其受益所有人信息的收集或更新频率。
B、进一步获取业务关系目的和性质的相关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。
C、进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。
D、与客户建立、维持业务关系，或为客户办理业务，需经管理层批准或授权。
A．我国大型商业银行也将于2010年底开始实施《新巴塞尔协议》
B．实施《新巴塞尔协议》是要求银行内部评级系统至少运行3年以上
C．商业银行实施《新巴塞尔协议》可根据自身水平自主进行
D．实施《新巴塞尔协议》要求商业银行在全行信贷审批、限额控制等方面发挥实质的风险控制作用
A．Credit Metrics模型适用于计算贷款损失，不适用于债权
B．Credit Metrics典型的转移计算期限是一年
C．Credit Metrics计算的是资产从一个评级转移到另一个评级的转移概率
D．Credit Metrics的度量是以信用评级转移为基础的
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
C.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论
D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
E.中国人民银行要求关注的其他因素
