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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

金融机构客户在我行开立账户,我行为其办理资金存取、并按照约定的利率、付息方式支付存款利息的业务()

A.同业存放

B.存放同业

C.同业存单

D.同业授信

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第1题
经营外汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定为客户开立()并通过该账户办理外汇业务。

A.外汇账户

B.储蓄账户

C.信用卡帐户

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第2题
金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款()

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

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第3题
根据《广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法》,某日客户小王某日想办理个人人民币大额存单认购业务,以下说法正确的是()

A.小王须在我行开立I类个人结算账户

B.小王可选择在电子银行或柜台认购

C.小王在柜台办理大额存单认购,需填写《广东华兴银行人民币大额存单业务申请表》,同时应出示有效身份证件原件及复印件

D.因无法走开委托校长带上本人及其身份证原件到柜台办理

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第4题
在我国从事证券交易开立账户时,下列不符合法律规定的行为有( )。

A.投资者王某以张三的名义申请开立证券账户

B.投资者赵某分别在华龙证券公司和国泰君安证券公司开立两个资金账户

C.刘某以其名义在华龙证券公司开立一个证券账户

D.证券公司对其客户的资金设立专门的保险柜保管

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第5题
目前在我行前期开立的ETC储值卡客户能够办理储值卡销户退款交易()
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第6题
为控制开立空头支票以下说法正确的是()

A.我行支持账户余额不足短信提醒服务,从而防止非故意签发空头支票的行为

B.网点可使用ZF6036交易按时查询当日待退票信息,及时告知客户补存款项

C.使用ZF6038交易可查询最终处理结果,网点如发现客户有违规签发支票行为,应及时通知网点负责人,安排人员上门了解企业经营情况及违规签发支票的原因

D.如客户信用恶化,则收回未签发空白支票,已开出尚未解付的支票则无需处理

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第7题
与银行开展第三方存管业务合作过程中,禁止的行为有()

A.投资者证券开户咨询工作可以由银行员工完成

B.不得以开银行卡名义在客户不知情的情况下诱导其开立证券账户

C.可以向银行工作人员私下微信发红包、银行转账等方式,支付委托开户报酬

D.委托家里人与银行合作从事客户招揽工作

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第8题
账户管理系统发生I类事件,我行各网点拒绝为企业办理基本存款账户、临时存款账户开立、变更、撤销业务()
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第9题
关于网点员工代办业务说法不正确的是()

A.因为王先生还没有取出之前预约的30万元,29日柜员拒绝客户再预约30万元的大额现金取现请求

B.柜员小张的母亲想在我行办理转出70万元到他行账户,小张不可以代其母亲在本网点办理

C.引导员和保安人员除本人和直系亲属外,不可持本行他人凭证或密码、印章、证件等在本网点代办银行业务

D.网点员工可以代客户保管凭证、密码、证件等

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第10题
联名账户申请人开立及使用基本原则()

A.联名账户申请人仅需牵头人开立客户号

B.申请人在我行可以另行持有我行Ⅰ类账户

C.客户申请开立联名账户需要全体申请人共同到场,并指定牵头人

D.牵头人负责保管联名账户

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第11题
开户行为企业客户开立基本存款账户、临时存款账户,应在账户启用()完成在账户管理系统的备案

A.当日

B.次日

C.2个工作日

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