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[单选题]

准实时风险预警是指核心业务系统内柜面、电子渠道业务发生后,风险预警系统立刻对其进行分析、监测,如符合预警规则,立即将业务信息提交或报告给相关人员,相关人员必须在规定的时限()对该业务进行核查及监督的过程。

A.次日

B.次日上午

C.T+0

D.T+1

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第1题
以下会在事后监督系统中触发风险预警的业务操作有()

A.早上7点前,下午17点30分后,柜面人员办理对外现金业务

B.日终,存在同一柜员名下既有业务公章,又有空白单位定期存款证实书或单位定期存单

C.对公结算账户开户的经办人员为银行内部人员

D.移动展业开卡未成功流水,当日柜员流水中没有银行卡销号冲账的记录

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第2题
授权团队授权员要切实履行授权职责,严格执行各项基本制度与操作规程,规范临柜业务操作,防范操作风险,并同时具备以下条件()。

A.政治觉悟高,责任心强,坚持原则,作风正派,廉洁奉公,具有良好的职业道德,爱岗敬业

B.从事银行运营工作三年(含)以上。熟悉核心系统柜面操作流程及各项管理制度,熟练掌握计算机操作和管理知识

C.从事银行运营工作二年(含)以上。熟悉核心系统柜面操作流程及各项管理制度,熟练掌握计算机操作和管理知识

D.具有较全面的运营专业知识和丰富的实践经验,具有较强的业务处理、风险控制和问题分析能力

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第3题
CM2006系统定位之一是服务系统,是指提供了办贷管贷的全部信息,并实现了数据大集中。CM2006系统设计了大量()、风险信息预警、各类业务指标自动计算、各类业务规则的自动检验等功能,大大减轻了从业人员的手工劳动量,为全行信贷管理决策提供服务。

A.信息查询

B.业务查询

C.风险查询

D.柜员查询

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第4题
()要紧扣实时动态、直观可视等要点,针对预警风险,综合考虑调度应用规则和边界条件,设定不同情景目标,进行模拟推演,为业务提供科学决策支持。

A.预报

B.预警

C.预演

D.预案

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第5题
柜面业务统一授权,是指为了防控业务风险,由有权人员在其职权范围内,对特定交易或事项的核算或特殊业务的处理行使()、()、()和()的行为。

A.复核

B.审查

C.监督

D.管理

E.审核权力

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第6题
贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务内部控制方面的操作风险的是(

贷款业务的操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务内部控制方面的操作风险的是()。

A.借款人不具备相应的资格和条件

B.保证手续不完备,保证合同面临法律风险

C.调查失误或评估失准,如抵押物产权不清、估价过高

D.借款人将共有财产抵押,未经共有人同意

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第7题
()是指无需签订三方协议,纳税人通过商业银行系统直接完成纳税申报查询及税款确认缴纳的横向联系。

A.三方协议

B.实时扣税业务

C.批量扣税业务

D.银行端查询缴税

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第8题
证券电子商务的特点主要有()。

A.网上交易不受地域限制,极大的提高了投资选择的自由度

B. 营业部的业务核心地位降低,相关业务、数据逐渐整合到中心业务平台

C. 网上交易量逐渐增加。

D. 与银行系统联网,资金跨地区实时划拨。

E. 证券市场的地域概念明显淡化,国际国内的证券市场逐步走向融合。

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第9题
风险预警报告是由风险预警向风险管理过渡的核心和起点。()
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第10题
核心资本充足率是指核心资本(包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润)与( )之比。

A.表内资产总额

B.表外资产总额

C.表内、表外风险资产总额

D.表内、表外风险加权资产总额

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第11题
()是由风险预警向风险管理过渡的核心和起点。

A.风险预警报告

B.风险管理工具

C.风险预警结构

D.风险管理结构

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