“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类,上述案例
A.操作流程的缺陷
B.人员因素
C.系统因素
D.外部事件
A.操作流程的缺陷
B.人员因素
C.系统因素
D.外部事件
A.数据、信息质量风险
B.系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题
C.违反系统安全规定
D.以上答案都正确
A.自上而下法试图在最广泛的层面上,即用企业层次或行业层次的数据来衡量操作风险
B.自上而下法基于收入波动性、套利模型和参数计量方法来计量风险
C.评估的结果将用于决定缓释风险所需预留的资本量,并将资本在各业务单位之间分配
D.在自上而下法下,操作风险管理是集中进行的
互换和衍生产品国际协会(International Swap and Deftvatives Association,ISDA)2000年总结业界操作风险管理的领先做法,将操作风险管理流程分为循环往复的五个环节和步骤,下列关于该环节和步骤说法中正确的是()。
A.风险识别的过程主要包括三部分内容:收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度
B.在风险识别过程中,潜在的引发因素也应被考虑进来
C.在风险监测过程中,如果不同风险之间具有重要的依赖关系,还需要对它们的相关性进行估计
D.以上说法都正确
A.银行的操作风险管理系统必须对操作风险管理功能进行明确的职责界定
B.作为银行内部操作风险评估系统的一部分,银行必须系统地跟踪与操作风险相关的数据,包括各产品线发生的巨额损失,必须定期向业务管理层、高级管理层和董事会报告操作风险暴露情况,包括重大操作损失
C.银行的操作风险管理系统必须文件齐备。银行必须有日常程序确保符合操作风险管理系统内部政策、控制和流程等文件的规定,且应规定如何对不符合规定的情况进行处理
D.银行的操作风险管理流程和评估系统必须接受验证和定期独立审查。银行操作风险评估系统(包括内部验证程序)必须接受外部审计师和/或监管当局的定期审查
A.结合每天的交易对收入的波动性进行计量,但要排除市场风险因素的影响
B.评估商业风险
C.评估事件风险
D.以上选项都正确
A.员工甲正确,员工乙错误
B.员工艺正确,员工甲错误
C.员工甲和乙都正确
D.员工甲和乙都不正确
下列关于操作风险计量的白下而上法的特点,表述正确的有()。
A.自上而下法在评估操作风险时需要区分发生频率高、损失程度低的损失事件和频率低、损失程度高的事件并分别进行不同的处理
B.不同于自上而下法,自下而上法对操作风险的计量是从单个业务单位或者从业务程的层面人手,之后将测量结果汇总
C.自下而上法可以诊断出特定经营过程中的薄弱环节,并提出改进建议
D.122A答案都正确
A.(1)(2)(3)
B.(1)(2)(3)(4)
C.(1)(2)(3)(5)
D.(1)(2)(3)(4)(5)
A.序列类型可以通过序号访问元素,元素之间不存在先后关系
B.组合数据类型可以分为3类:序列类型、集合类型和映射类型
C.Python组合数据类型能够将多个同类型或者不同类型的数据组织起来,通过单一的表示使数据操作更有序、更容易
D.Python中字符串、元组和列表都是序列类型
有关提插法,下列叙述不正确的是
A、将针刺入腧穴一定深度后,施以上提下插的操作
B、幅度不宜过大,一般以3~5分为宜
C、指力一定要均匀一致
D、频率应较快,每分钟100次左右
E、保持针身垂直