A.放款人成立时间需满一年;与借款人之间应具有股权关联关系。股权关联关系企业指具有直接或间接持股关系的两方,包括但不限于母对子、子对母、母对孙、孙对母等,或由同一家母公司直接或间接持股的两家企业,如兄弟企业。
B.登录国家外汇管理局资本项目信息系统,查询客户是否已在所在地外汇局办理境外放款登记;
C.查询银行自身业务系统,确认客户非洗钱、恐怖融资、逃税等方面的控制性客户;
D.尽职调查后确认客户的实际控制人满足反洗钱、反恐怖融资要求。
A.个体工商户、个人独资企业、个人出资的其他类型企业
B.自雇人士
C.非自雇人士
A.成立一年以上
B.成立不满一年但是满三个月(含),有一次或以上实缴税记录
C.符合国家产业政策和建设银行行业政策
D.营业执照经营范围不含房地产开发相关范围