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[判断题]

企业注册地和经营地不一致时,在我行开立单位银行结算账户前应由两名银行工作人员至单位注册地或经营地上门核实()

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第1题
企业开立账户存在以下情形的,开户行应向企业法定代表人/单位负责人核实企业开户意愿()

A.企业申请开立基本存款账户;

B.企业的注册地和经营地均在异地;

C.经我行调查,发现企业存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的情况;

D.经我行调查,发现企业存在其他异常开户情形

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第2题
非存疑或异常的企业客户(注册地和经营地均为本地,无其他可疑特征)申请开立基本户,必须使用双录面签方式进行开户意愿核实工作()
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第3题
存款人为临时机构的,可以在其()开立一个临时账户,不得开立其他银行结算账户。

A.注册地

B.借款地

C.驻在地

D.经营地

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第4题
登记注册地在境外的企业,企业所得税的纳税地点是()。

A.企业销售经营地

B.实际管理机构所在地

C.企业收入来源地

D.企业登记注册地

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第5题
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行不得为其办理开户业务()
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第6题
下列情形属于控制类业务,应采用加强型身份识别程序和方法,必要时经有 权人审批后方能与之建立业务关系或办理业务()
A.外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的,须经总行行级领导批准,并特别关注其资金来源和用途B.客户或控股股东及其他实际控制人来源于或者业务往来于高风险国家或地区,须经业务主管部门负责人审核批准C.注册地和经营地均在异地的单位客户办理小微信贷业务,须采取措施加强借款意愿和贷款用途方面的核查。小微信贷业务从业人员在贷前调查中要重点核查借款人资金需求和贸易背景的真实性,并将核查情况如实反映至调查报告D.中老年人、农民、学生、省外人员、聋哑人等特殊群体办理小微企业授信业务,须审慎判断其贷款用途的合理性和真实性
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第7题
外商投资企业出资者将出资款直接汇入在境外开立的银行账户,注册会计师应检查该企业注册地外汇管理部门的批
准文件。( )
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第8题
对于在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户,应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对,如核对不一致应与客户进行核实确认。()
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第9题
下列关于电子商业汇票说法错误的有()

A.客户登录交通银行企业网上银行,进行出票信息登记时,系统自动检索反洗钱特殊名单

B.我行收到电子银行承兑汇票承兑申请时,对承兑人名称、账号和开户行异常的票据自动拒绝处理

C.我行收到电子银行承兑汇票的承兑申请,如承兑人名称为在我行开立账户的财务公司可以受理

D.目前,通过GUIP或企业网上银行,查询电子商业汇票或背书等信息时,仅能查询票据到期日据查询日两年内的业务

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第10题
企业、企业在外地设立的分支机构和从事生产、经营的场所,个体工商户和从事生产、经营的事业单位,自领取营业执照之日起()内,持有关证件,向生产、经营地或者纳税义务发生地税务机关申报办理税务登记。

A.10日

B.15日

C.30日

D.一个月

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第11题
在经营企业和加工企业不是同一家企业的情况下,应在()办理加工贸易合同备案。A.经营企业所在地

在经营企业和加工企业不是同一家企业的情况下,应在()办理加工贸易合同备案。

A.经营企业所在地海关

B.加工企业所在地主管海关

C.海关总署

D.经营地和加工企业所在地海关均可

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