在办理业务过程中,柜员根据客户所办业务或账户信息,识别客户需求,推荐支行主打或适合客户的产品及服务,进行一句话营销()
是
是
A.因为王先生还没有取出之前预约的30万元,29日柜员拒绝客户再预约30万元的大额现金取现请求
B.柜员小张的母亲想在我行办理转出70万元到他行账户,小张不可以代其母亲在本网点办理
C.引导员和保安人员除本人和直系亲属外,不可持本行他人凭证或密码、印章、证件等在本网点代办银行业务
D.网点员工可以代客户保管凭证、密码、证件等
A.身份证
B.授权书
C.防范私售风险提示书
D.理财风险评估
A.柜员办理自己的业务应以客户的身份在柜台外办理
B.严禁柜员在业务系统中自行操作他人委托其办理的业务
C.不得自办业务
D.员工不得在本营业网点代理他人开户(开立卡内及定期一本通内账户除外)
A.客户在办理业务过程中,向公司提供的信息及证明材料
B.销售人员或业务人员为客户办理业务的相关工作记录
C.公司在为客户办理业务时保存的交易记录
D.利用政府互联网公共信息平台(如全国企业营业执照查询系统/中国裁判文书网等)搜索信息
E.利用第三方商业数据库存(如天眼查/企查查等)查询信息
A.办理印鉴变更、挂失及注销手续时,按规定进行核验
B.按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务
C.柜员办理本人业务
D.经授权后受理他行票据未做到收妥抵用
A.识别客户身份,留存真实、完整、有效的客户身份基本信息
B.了解客户及其交易目的和交易性质
C.了解客户交易资金流向
D.按规定做好客户洗钱风险等级分类工作,发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的
A.启用挂失-补发直接为客户重新补发存单
B.通过对私定期存折维护-定期账户换折办理换单业务
C.收回的未打印相关交易信息或是打印信息要输不全,柜员需手工填写完整信息
D.收回的未打印相关交易信息或是打印信息要输不全,柜员需手工填写完整信息,并经营运主管签字审核后随当日凭证上传