1997年4月初，美国J．P摩根财团与其他几个国际银行——德意志摩根建富、美国银行、瑞士银行、瑞士联合银

行和BZW共同研究，推出了世界上第一个评估银行信贷风险的证券组合模型(Credit Metrics)。下列陈述不正确的是()。

A．Credit Metrics模型计算的是贷款组合价值的远期分布

B．Credit Metrics模型计算出的数据是估算值

C．Credit Metrics模型计算时不需要考虑风险概率

D．Credit Metrics模型适用于贷款或债券的信用风险计算