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[判断题]

客户许先生经常于深夜在ATM支取现金,账户内资金都是不同的个人当天转入,每次支取两万元后账户不留存余额。经电话联系,该客户自称支取现金用于交房租。由此判断该客户属正常交易,无需上报可疑案例()

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第1题
营业中,客户支取现金10万,发现现金箱余额不足,应做()交易。

A.用户间现金内调

B.柜员现金箱清点

C.柜员调入ATM现金

D.柜员现金入库

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第2题
甲公司拟向乙公司订购一批办公设备,授权本单位员工李某携带一张记载有本单位签章、出票日为2003年5月9日、票
面金额为18万元的转账支票(同城使用)前往采购。5月10日,李代表甲公司与乙公司签订了价值18万元的购销合同。合同约定:甲公司于合同签订当日以支票方式一次付款;乙公司应当在6月10日前向甲公司交货。李某在向乙公司交付支票时,声明该支票未记载收款人,由乙公司自己填写。

乙公司在收到该支票后,未在该支票收款人栏内记载自己的名称,而是直接在该栏目内将收款人填写为丙公司,于5月12日将该支票交给丙公司,由丙公司存入其开立账户的丁银行,以便利用丙公司的银行账户提取现金。为此,丙公司将按照支票金额的5%提取管理费。

5月15日,丁银行通知丙公司,其存入的上述支票的款项已于5月14日到账,但却不能支取使用,主要原因是:该支票记载有在甲公司收到乙公司交付的货物之次日,持票人才能支取使用该资金。乙公司于6月8日向甲公司交货,丙公司第二天得以分批从其账户中支取现金并交付乙公司。

问题:

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第3题
某商业银行在2000年12月共吸收存款500万元,按规定将其中的100万元作为准备金留下,其他的全部贷放了出去;同月,该银行的客户A先生从银行取走5万元现金并保留于手中;同时期的利息率为5%,发生在债券市场上的债券单位价格为400元。该银行的法定准备率为()。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

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第4题
某商业银行在2000年12月共吸收存款500万元,按规定将其中的100万元作为准备金留下,其他的全部贷放了出去;同月,该银行的客户A先生从银行取走5万元现金并保留于手中;同时期的利息率为5%,发生在债券市场上的债券单位价格为400元。市场经济中的商业银行具有“创造货币”的功能,这种功能包括()。

A.印刷货币

B.法定准备率制度

C.将活期存款变成支票流通

D.将客户的贷款转化为活期存款

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第5题
甲公司拟向乙公司订购一批办公家具,授权本单位员工李某携带一张记载有本单位签章、出票日为2007年5月9日、票
面金额为18万元的转账支票(同城使用)前往采购。5月10日,李某代表甲公司与乙公司签订了价值18万元的买卖合同。该合同约定:甲公司于合同签订当日以支票方式一次付款;乙公司应当在6月10日前向甲公司交付所购全部家具。李某在向乙公司交付支票时,声明该支票未记载收款人,由乙公司自己填写。乙公司在收到该支票后,未在该支票收款人栏内记载自己的名称,而是直接在该栏目将收款人填写为丙公司,于5月12日将该支票交给丙公司,由丙公司存入其开立账户的丁银行,以便利用丙公司的银行账户提取现金。为此,丙公司将按照支票金额的5%提取管理费。5月15日,丁银行通知丙公司,其存入的上述支票的款项已于5月14日到账,但却不能支取使用,主要原因是:该支票上记载有在甲公司收到乙公司交付家具之次日,持票人才能支取使用该资金。乙公司于6月8日向甲公司交付所购家具,丙公司于第二天才得以开始分批从其账户中支取该资金并交付乙公司。

问题:

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第6题
某全国性商业银行于1999年在A市设立,注册资本为人民币8亿元。至2001年6月,该银行总资产(含吸收存

某全国性商业银行于1999年在A市设立,注册资本为人民币8亿元。至2001年6月,该银行总资产(含吸收存款)40亿元,总负债55亿元。2001年6月1日,该银行经A市有关领导同意后,在营业窗口贴出告示:由于现金周转困难,根据上级决定,从即日起,客户每周只能提款一次,单位存款每次只能支取20000元,个人存款每次只能支取3000元;本行一旦现金周转正常,即恢复正常支取。采取上述措施后,该商业银行的经营状况未见好转。到同年6月30日,该银行与所在地A市有关领导协商后,又与市政府联合发出通知:凡本市公务员,自即日起一个月内,每人到该商业银行一次性存入人民币5000元。 问题: (1)某市商业银行的注册资本是否合法? (2)该商业银行和市政府违反了哪些规定? (3)国家金融监督管理机关可以对该商业银行采取哪些措施?

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第7题
某商业银行在2000年12月共吸收存款500万元,按规定将其中的100万元作为准备金留下,其他的全部贷放了出去;同月,该银行的客户A先生从银行取走5万元现金并保留于手中;同时期的利息率为5%,发生在债券市场上的债券单位价格为400元。此时的债券市场有如下表现()。

A.债券价格与利息率成反方向变化

B.债券价格与利息率成同方向变化

C.每单位债券可以获得20元收益

D.每单位债券可以获得40元收益

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第8题
汇入行收到不直接收账的信汇、电汇款,如果收款人要求支取现金,其会计分录为: 借:联行来账(或分行辖内往来)

汇入行收到不直接收账的信汇、电汇款,如果收款人要求支取现金,其会计分录为:

借:联行来账(或分行辖内往来)

贷:现金( )

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第9题
2006年9月14日,北京某旅行社在报纸刊登的广告中明确说明“金秋特色中老年专列”团,明确了组团对象为中老年人。
于先生夫妇二人及其他6人与该旅行社签订了旅游合同,参加旅行社组织的西安、九寨沟、黄龙、成都等旅游景点12日游,旅游费每人2850元。旅行社向于先生等游客下发了健康调查表,但出发前未收回。因该团游客多为中老年人,旅行社在报纸刊登的广告中称“全程陪同保健医护”,并在向游客下发的“出团通知”中承诺有随车医生负责列车上的健康咨询及紧急救助。

2006年9月20日,老年旅行团游览九寨沟。当晚8时许,于先生感觉身体不适,因吸氧后仍未缓解,于先生在他人陪同下乘坐出租车到九寨沟县医院漳扎镇分院就诊。于先生被初步诊断为高原反应、糖尿病、心脏疾患,病情有所缓解后转院治疗。在送往九寨沟县医院途中,于先生经抢救无效死亡。经诊断,于先生的死因为猝死。

在法庭审理过程中,与于先生共同旅游的游客孙某等人出庭作证,均证明在旅行过程中未见到随团医生;游览九寨沟时,导游没有随同,行程安排不合理,导致游客过于劳累;出团前,旅行社没有将下发的健康调查表收回;于先生的身体出现不适后,导游未及时安排他到医院就诊,延误了治疗时间。

问:法院应如何判决?

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第10题
各商业银行要充分利用联网核查公民身份信息系统验证客户身份信息,√于联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户可采取在()等张贴告示的方法集中提示,鼓励客户主动申请进行联网核查。

A.营业网点

B.人行行政审批大厅

C.官方网站

D.ATM屏幕

E.以上都不是

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第11题
C企业于2012年6月 25 日向开户银行缴存现金13,485.00元,于2012年6月 28 日用现金支票支取现
金 30,000.00元,于2012年6月30日从活期存款账户转出800,000.00元,存为定期存款。 2012年9月21日银行为C企业结计活期存款利息435.29元。要求写出银行办理以上业务的会计分录。

(1)缴存现金;

(2)支取现金;

(3)转存定期存款;

(4)结计利息。

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