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[主观题]

一家全牌照的金融机构,其商业银行业务,投资银行业务,证券研究与投资咨询业务之间,可能存在哪些利益冲突?

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第1题
为确保金融机构的稳健经营,维护存款者利益和整个信用体系的安全性,目前我国金融业是分业经营的管
理模式,依法划定各类不同金融机构的营业范围,尤其是把()严格分开

A.商业银行业务与综合类证券公司业务

B.商业银行业务与基金管理公司业务

C.商业银行业务与投资银行业务

D.商业银行业务与信托投资公司业务

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第2题
银行保险业务是商业银行业务的组成部分,其对银行发展的促进作用主要表现在()。①降低银行的资产负债率 ②稳定客户群 ③培养新的利润增长点 ④提供综合化服务

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

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第3题
泰科(Tyco)公司是美国一家大型上市公司,其首席执行官丹尼斯·柯劳斯(Dennis Kozlowski)一度被《商业周刊》描画

泰科(Tyco)公司是美国一家大型上市公司,其首席执行官丹尼斯·柯劳斯(Dennis Kozlowski)一度被《商业周刊》描画为比杰克·韦尔奇还要优秀的企业家。然而,柯劳斯由于涉嫌偷逃税款被纽约州地方法院提起诉讼,被迫于2002年6月辞职。之后,泰科公司进行了一次全面的内部调查。调查发现,柯劳斯存在大量挪用乃至鲸吞公司财产的行为。纽约州法院、泰科公司、SEC先后都对柯劳斯提起诉讼,诉讼中指证的事实较多,其中有一项在美国引起公愤,那就是:由公司支付超过1680万美元在纽约第五大道购买一套住宅,另支付1100万购买各种艺术品;公司还为该住宅支付了大量的装修费用,其中包括媒体报道引为谈资的6000美元浴帘、15000美元的狗伞座、6300美元的针线篮、17100美元的旅行用卫生盒、2200美元的垃圾筐等。另据报道,微软公司的创始人比尔·盖茨从1993年至2004年,共耗资约1440万美元,购买西雅图郊区的麦迪纳小镇几乎整个街区,以保护其家庭隐私。

要求:

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第4题
下列表述中符合《商业银行法》规定的是( )。

A.商业银行的经营范围由商业银行章程规定,报国务院银行业监督管理机构批准

B.未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事商业银行业务

C.变更持有商业银行资本总额或者股份总额 10%以上的股东应当报经国务院银行业监督管理机构批准

D.商业银行不能支付到期债务,经国务院银行业监督管理机构同意,由人民法院依法宣告其破产

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第5题
《商业银行法》规定,银行业金融机构的业务活动属于其自治的范畴,不受银行业监督管理机构的监督管理()
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第6题
18世纪早期,日本城市出现了一批商业和金融机构,这些商业和金融机构的特点与西欧相比,其不同之处有()①为领主阶级服务②商业和封建地租相联系③大商人和高利贷者享有特权④引起日本社会经济的变化

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

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第7题
财务公司是经营部分银行业务的非银行金融机构。()

财务公司是经营部分银行业务的非银行金融机构。( )

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第8题
《电子银行业务管理办法》规定,未实现数据集中处理的金融机构的分支机构,外资金融机构的分支机构,以及地区性金融机构电子银行业务的现场检查,由银监会负责()
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第9题
中国银监会对金融机构开办电子银行业务,实行“一级监管”的原则,即各类金融机构在中华人民共和
国境内开展电子银行业务,应在开办前向中国银监会提出申请。()

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第10题
《电子银行业务管理办法》规定,金融机构开办电子银行业务前的内部测试对象仅限于金融机构内部人员、外包机构相关工作人员和相关机构的工作人员,不得扩展到一般客户()
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