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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

客户甲的风险承受能力为中等,基金公司销售人员乙主动向其推荐高风险等级基金,乙的行为违反了()职业道德要求

A.诚实守信

B.专业审慎

C.客户利益优先

D.客户至上

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B、专业审慎

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第1题
39基金客户服务宣传与推介的具体工作内容不包括()

A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结,针对拟销售的目标市场识别潜在客户,找到有吸引力的市场机会

B.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供投资人权益须知,保证投资人了解相关权益

C.基金代销机构同时销售多只基金时,只宣传某支销售业绩好的基金

D.遵循销售适用性原则,关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

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第2题
证券投资基金属于金融服务行业,其市场营销不同于有形产品营销,在运用4Ps理论时有其特殊性,下列说法正确的是()。Ⅰ.基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫,以增强可靠的信誉,扩大客户基础Ⅱ.基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ.基金营销是一种理财服务.不是一锤子买卖,因而更强调销售服务的持续性Ⅳ.基金销售机构在销售基金和相关产品时.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第3题
单选:若客户选择购买外贸信托-乐瑞强债添利系列集合资产管理计划,客户风险承受能力评级不得低于()

A.二级(中低)风险

B.三级(中等)风险

C.四级(中高)风险

D.五级(高)风险

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第4题
采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时,基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人,在基金购买过程中注意核对自己的()的匹配情况。

A.风险承受能力和基金产品期限

B.资金来源情况和基金产品期限

C.资金使用期限和基金产品风险

D.风险承受能力和基金产品风险

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第5题
根据基金销售性与投资者适当性原则,基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?()

A、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

B、由于财产继承,将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者

C、向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务

D、风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后,向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

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第6题
客户属于风险承受能力最低级别的客户,只能购买最低风险等级的基金产品。()
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第7题
某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次,并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的()

A投资人利益优先原则

B及时原则

C差异性原则

D全面性原则

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第8题
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

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第9题
风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级()其风险承受能力评级的理财产品

A.等于或低于

B.等于

C.低于

D.等于或高于

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第10题
关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求,以下表述错误的是()。

A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务

B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理

C.基于对普通投资者投资需求的判断,向其主动推介各类风险等级的产品

D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

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第11题
理财销售人员在销售理财产品时,下面做法正确的有()

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知并确认客户抄录了风险确认语句

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