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[主观题]

理财规划师要给客户王先生进行理财,这个客户很年轻,每月收入大约5000元风险承担能力较高。客户交际很广,经常与驴友外出登山,开销很大,每月所利无几,希望5年后旅游结婚。王先生单位提供基本社保。王先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决()问题。A.金融投资不足B.日常保留现金额度过大C.日常花销过大D.风险管理支出不足()作为金融工具,最适于年轻月光族。A.股指期货B.活期存款c.定期定额投资基金D.垃圾股假如客户父母准备赞助10万元资金给其投资鉴于王先生情况在投资组合中可适当多考虑()方式A.银行存款B.国债C.股票D.信托保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适的(),并确定期限和金A.保险公司B.受益人C.保险产品D.保险代理人关于王先生个人保险规划的正确说法是()。A.王先生单位提供基本社保,无需购买保险B.应该首先购买意外险C.因其收益高,应全部购买投资连结险D.赶紧购买养老险

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第1题
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是()A.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客

关于理财规划师一般工作流程描述正确的是()

A.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

B.吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

C.了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

D.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求

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第2题
下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,错误的是() 。

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况,投资策略和偿债安排

B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测

D.理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失

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第3题
理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。

A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.客户投资冒险心理分析

D.客户婚姻状况分析

E.对客户子女的身体状况进行分析

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第4题
理财规划师完成综合理财规划建议书,需要通过与客户的充分沟通,运用科学的方法,利用财务指标,统计
资料,分析核算等多种手段,对客户的财务现状进行描述,分析和评议,提出方案和建议。那么在此之前,需要了解客户的() Ⅰ家庭状况Ⅱ财务状况Ⅲ理财目标Ⅳ风险偏好Ⅴ生活习惯

A.全部

B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ

D.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ

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第5题
理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。

A、客户每月的工薪收入

B、客户的婚姻状况

C、客户的家庭成员

D、进行教育规划时客户对子女的期望

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第6题
理财规划师设计好方案并交付客户,也就意味着理财方案的最终确定。()
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第7题
现金的收益性太差,所以理财规划师应建议客户的钱都应该拿去投资。()
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第8题
股票收益高,理财规划师建议客户用股票来筹备子女教育金很适合。()
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第9题
理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括(). Ⅰ客户家庭资产负债表分析Ⅱ客户家庭现金

理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括(). Ⅰ客户家庭资产负债表分析Ⅱ客户家庭现金流量表分析Ⅲ客户利润表分析Ⅳ财务比率分析

A.全部

B.Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ

C.Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ

D.Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

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第10题
理财规划师的责任()A.让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价B.扭转客户的价值观C.让客户按照

理财规划师的责任()

A.让客户了解在坚持极端价值观下所花的代价

B.扭转客户的价值观

C.让客户按照极端的价值观理财

D.让客户了解在坚持非极端价值观下所获的收益

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第11题
下列关于理财价值观的说法,错误的是()。

A.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

B.理财价值观因人而异,没有对错标准

C.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

D.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同

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