是激发人们建立个人退休计划的主要动因A.养老生活成本B.养老总需求C.养老金赤字D.既得养老金
是激发人们建立个人退休计划的主要动因
A.养老生活成本
B.养老总需求
C.养老金赤字
D.既得养老金
是激发人们建立个人退休计划的主要动因
A.养老生活成本
B.养老总需求
C.养老金赤字
D.既得养老金
推测谁可以建立个人退休计划是()的工作目标
A.发现客户
B.资产评估
C.估算赤字
D.规划设计
识别个人/家庭风险的信息来源不包括()
A.目前已有的员工福利计划
B.准备建立的退休计划
C.目前有效的遗嘱及其他遗产计划
D.目前已有的商业保险保障
退休计划理财师在了解客户背景知识时,下面哪项是不需要理财师详细询问的()。
A.人们的职业生涯、生命周期原理、单位的劳动关系和薪酬制度
B.学历的高低和孩子的教育问题
C.家庭关系、财务与财产状况、生活成本与社会经济环境的变化规律
D.社会福利政策和企业员工福利计划,特别是两个计划对客户医疗保险和养老金的安排
与退休计划相关的基本法内容丰富,下面哪项不属于基本法()。
A.《劳动法》
B.《关于建立统一的企业职工养老保险制度的决定》
C.《合同法》
D.《信托法》
下面是待遇确定计划的主要优势的选项是()。
A.雇主成本是固定的和可以预测的,通常是员工工资金额的一定百分比或固定数额。这样可以降低管理费用,如昂贵的精算费用
B.由于必须建立个人账户,员工介入计划管理的机会较多,有可能更好地满足雇员需求;同时,一些新型筹资方法(如利润分享计划)与企业经营效益相关联,对员工具有更大的激励作用
C.由于养老基金需要进入投资领域甚至资本市场,所以政府必须加速法治环境建设,如养老金管理公司及治理结构的改善,养老基金市场运营的监督监管规则等
D.设计相对精确的退休计划,并通过长期筹资分担养老成本,以实现客户的具体目标,易于为大多数员工所接受
下面哪些是退休计划的主要理财工具()。①保险;②储蓄;③基金;④信托。
A.①②③④
B.②③④
C.②③
D.①②
估算退休第一年生活成本的基本方法包括()。①建立生活支出指标;②计算特定个人/家庭当前支出总额,即退休前生活成本;③确定由于物价等原因引起的物价上涨率、距离退休的年份;④计算未来退休第一年退休生活成本(复利终值)。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
制定个人退休计划时,针对理财工具的选择需要考虑哪些因素()。①客户年龄;②经济情况;③对风险的偏好;④社会背景;⑤税收政策。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.③④⑤
D.①②③⑤