下列对退休计划投资方式和其面临风险配对错误的是()A.现金储蓄———通货紧缩导致负利率B.债券———
下列对退休计划投资方式和其面临风险配对错误的是()
A.现金储蓄———通货紧缩导致负利率
B.债券———利率波动引发价格下跌
C.股票———整体市场风险和个股风险
D.房地产———较长的周期性风险和流动性风险
下列对退休计划投资方式和其面临风险配对错误的是()
A.现金储蓄———通货紧缩导致负利率
B.债券———利率波动引发价格下跌
C.股票———整体市场风险和个股风险
D.房地产———较长的周期性风险和流动性风险
关于退休计划投资管理人的风险,下列说法错误的是()
A.若投资是一项长期与波动性博弈的工作的话,那么投资的执行者———投资管理人,必须是一个值得长期信赖的人
B.要注意投资效率问题,引入市场机制,让更多的专业管理人参与到养老金的投资管理中,以提高投资收益,这也是专业化分工的必然
C.引入专业的投资管理机构进行投资决策,可降低投资风险,但同时亦会带来“代理风险”,识别、控制这种风险是资产管理的重要问题
D.通过严格的竞标程序选择投资管理机构并引入托管机制,会增大代理风险;引入托管机制,可保障资产的安全,防止和避免对资产委托人利益的侵蚀
a.说明在皮尔斯面临的新的环境下。如何改变她的投资策略的每一部分内容。用皮尔斯的新环境来证明你的回答。 b.下列每一种资产,在皮尔斯面临的新环境下,是否需要改变在表26—13中的比率让它下降或上升?用一条基于皮尔斯环境变化的理由来说明你的每一项回答。 i.Spencer Design普通股 ii.货币市场工具 iii.分散化债券基金 iv.大盘股股票 V.新兴市场股票 vi.未成熟的商业土地
制定个人退休计划时,针对理财工具的选择需要考虑哪些因素()。①客户年龄;②经济情况;③对风险的偏好;④社会背景;⑤税收政策。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.③④⑤
D.①②③⑤
针对退休计划的理财师工作,可以区分为退休计划咨询服务和()
A.理财服务
B.管理服务
C.投资服务
D.筹资服务
退休计划选择投资工具的基本原则有哪些()①安全性原则;②流动性原则;③收益性原则
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③
A.依其所认股份承担公司的亏损及债务
B.依其所认股份和入股方式缴纳股金
C.对股东大会的决议向人民法院提起诉讼
D.决定公司的经营方针和投资计划
A.经济补偿、风险保障
B.储蓄投资
C.防灾防损
D.计划管理
识别个人/家庭风险的信息来源不包括()
A.目前已有的员工福利计划
B.准备建立的退休计划
C.目前有效的遗嘱及其他遗产计划
D.目前已有的商业保险保障
A.一次全部支出,但要纳税,税率较高
B.按月支付,按月纳税
C.转存入银行,不需纳税,税率较低
D.投资到证券市场,能够营利
A.购买国库券一般不可能面临违约风险和变现力风险
B.购买国库券仍可能遇到利率风险、再投资风险和购买力风险
C.债券投资主要面临违约、利率、购买力、变现力、再投资风险
D.购买即将到期的优质长期债券可避免利率风险、变现力风险和再投资风险