商业银行资金业务内部控制的重点是()
A.对资金业务对象和产品实行统一授信
B.实行严格的前后台职责分离
C.建立中台风险监控和管理制度;防止资金交易员从事越权交易;防止欺诈行为
D.防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
E.严格执行会计核算制度
A.对资金业务对象和产品实行统一授信
B.实行严格的前后台职责分离
C.建立中台风险监控和管理制度;防止资金交易员从事越权交易;防止欺诈行为
D.防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
E.严格执行会计核算制度
A、贷款定价
B、资金转移定价
C、存款定价
D、内部定价法
A.正确
B.错误
A.核定厂属各单位的借款指标和费用定额指标
B.管好资金
C.严格按计划控制费用
D.准确反映资金使用情况
E.办理本厂内部核算单位的经济往来结算业务
A.高级计量法是指商业银行通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求
B.使用高级计量法的商业银行要满足内部计量系统必须基于内部和外部相关损失数据、情景分析、银行特定业务环境和内部控制等综合情况
C.使用高级计量法的商业银行要合理衡量银行的预期损失
D.计量系统必须能促进银行改进业务条线操作风险管理
不属于证券公司经纪业务内部控制重点的是()。
A.防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产
B.非法融入融出资金以及结算风险
C.加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理
D.防范因管理不善导致的法律风险、财务风险及道德风险
A.高级计量法是指商业银行通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求
B.使用高级计量法的商业银行要满足内部计量系统必须基于内部和外部相关损失数据、情景分析、银行特定业务环境和内部控制等综合情况
C.使用高级计量法的商业银行要合理衡量银行的非预期损失
D.以上说法都正确
A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.违规操作
D.金融腐败