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[多选题]

为规范银行业金融机构理财及代销产品销售行为,有效防范和治理误导销售、私售“飞单”等市场乱象,切实维护银行业消费者合法权益,根据()制定了《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》。

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号)

D.《中华人民共和国银行法》

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第1题
银行业金融机构应当在产品销售过程中,严格区分()和代销产品,不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品。

A.本行产品

B.他行产品

C.自有产品

D.合作产品

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第2题
银行业金融机构对理财产品销售录音录像资料至少保留到产品终止日或合同关系解除日起()。

A、6个月

B、9个月

C、1年

D、2年

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第3题
银行业金融机构应建立(),收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息,对存续期内金融产品的风险信息变动情况进行及时提示,并严格区分自有产品和代销产品,供消费者查询。

A.产品信息查询平台

B.资料平台

C.安全平台

D.服务平台

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第4题
理财产品销售人员不得向未成年投资者销售风险等级为()及以上的理财产品

A.R1

B.R2

C.R3

D.R5

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第5题
根据《中国人民银行办公厅关于规范银行业金融机构账户黄金业务有关事项的通知》(银办发〔2016〕94号),银行业金融机构开办账户黄金业务,向中国人民银行进行备案的资料不包括()

A.账户黄金业务内部管理制度

B.相关部门设置及人员情况

C.账户黄金业务宣传材料

D.拟向客户提供或签署的风险提示函及协议文本

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第6题
重要空白凭证印刷品类包括()

A.理财协议

B.代销合同

C.开户证实书

D.他行汇兑凭证

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第7题
下列哪些客户性质属于我-行规定的金融机构客户?()

A.经中国银行业监督管理委员会监督管理的银行类金融机构

B.经中国银行业监督管理委员会批准成立并监督管理的非银行金融机构

C.中国证券监督管理委员会批准成立并监督管理的境内证券、期货、基金业金融机构

D.经中国保险监督管理委员会监督管理的保险机构

E.经金融监管机构批准成立的中国外汇交易中心、上海清算所、中央国债登记结算有限责任公司等交易及结算类机构

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第8题
根据“三套利”专项治理工作要点,银行业金融机构()要切实负责同业、理财等通道类业务的发展规划和风险管控工作。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

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第9题
属于备查簿的有()。

A.代销商品登记簿

B.租入固定资产备查簿

C.有价证券抵押月报表

D.购入材料承付及验收登记簿

E.产品销售分类登记簿

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第10题
当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进
行连接。以下不属于可以参考原则的是()

A.先保障后求利

B.先说明获利潜力再揭示风险

C.提供完整的市场信息与产品信息

D.协助客户挑选律师或会计师

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第11题
请写出银监会对银行业金融机构信贷经营工作提出了“七不准”的规范要求。
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