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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核

A.2年

B.1年

C.半年

D.季度

答案

C、半年

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第1题

银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者的适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及（)，将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者。

A.金融机构监管评级

B.金融机构履行金融消费者权益保护义务情况

C.金融消费者风险承受等级

D.金融消费者金融资产级别

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第2题

有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。根据国际银行类金

融机构实践，后台和前台所需的头寸报告，应()提供并存档。

A．每日

B．实时

C．每周

D．每两日

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第3题

金融机构在声誉风险管理过程中，董事会和高级管理层的职责应该明确，以下不属于董事会和高级管理层

职责的是()。

A．负责制定声誉风险管理原则和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，明确相关部门识别、评估和监测声誉风险管理的职能

B．除制定一般的风险处理政策和程序外，董事会和高级管理层还应当制定危机处理程序，以应对严重的突发事件可能造成的管理混乱和重大损失

C．定期监测各类利益持有者对本机构业务、政策或运营调整的反应

D．定期审核声誉风险管理政策，采用适当的方式促使所有员工熟知相关政策，建立清晰的声誉风险管理流程

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第4题

信用卡作为一种独特的个人消费信贷工具和支付工具,其业务运作与其他个人金融业务有很大不同,因此金融机构一般成立专门的业务单元独立运作信用卡业务,并有向专门机构和独立公司发展的趋势。根据信用卡的特点,发卡机构的信用卡业务主要围绕产品开发、产品推广、信用审核、风险管理、业务处理和客户服务等方面展开。（)

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第5题

对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级。（)

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第6题

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

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第7题

有关市场风险情况的报告应当定期、及时向董事会、高级管理层和其他管理人员提供。下列关于不同层次

和种类的风险报告发送频率的表述正确的是()。

A．根据国际银行类金融机构实践，在正常市场条件下，通常每日向商业银行高级管理层报告一次

B．当市场发生剧烈变动时，应进行实时报告，这时主要通过信息系统直接报告

C．后台和前台所需的头寸报告，应每周提供并存档

D．当高级管理层或决策部门有需要时，风险管理部门应当有能力每日提供相应的风险报告以供参考

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第8题

对于风险等级最高的客户至少半年进行一次审核，洗钱风险等级为较高的客户尽调回顾周期最长不得超过一年（）

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第9题

对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的( )个工作日内划分其风险等级。

对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的（)个工作日内划分其风险等级。

A、3

B、5

C、10

D、15

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第10题

对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（)内完成风险等级划分工作。

A、5个工作日

B、15个工作日

C、10个工作日

D、20个工作日

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第11题

银行业金融机构应当完善（），制定投诉处理工作流程，落实岗位责任，及时妥善解决客户投诉事项，积极预防合规风险和声誉风险。

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