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[判断题]

金融机构反洗钱工作考核评估中对人员配备与资质情况,主要考核反洗钱工作人员学历、专业背景等,以及反洗钱培训测试、业务能力测试等情况()

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第1题
《重庆银行成都分行反洗钱考核实施细则(2021版)》中反洗钱考核指标包括()

A.制度建设

B.重视程度

C.操作执行

D.监督评估

E.沟通交流

F.人员配备

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第2题
金融机构对客户洗钱风险分类,并采取与风险程度相对应的识别、管理和控制措施,是金融机构“风险为本”反洗钱理念的核心工作()
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第3题
人民银行对金融机构的洗钱风险评估和反洗钱执法检查是互斥的监管手段和工具。()

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第4题
金融机构在评估客户洗钱风险时,以下风险因素中哪些不是反洗钱规定的法定风险要素()

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

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第5题
法人金融机构出现以下哪些情形时应及时开展自评估工作()

A.经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整,使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化

B.法人金融机构在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

C.公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整

D.内外部风险状况发生显著变化,如出现重大洗钱风险事件

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第6题
反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的()

A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B.金融机构应按照风险为本的原则,强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况

D.金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,可以不记录风险评估情况

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第7题

金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人

B.董事会

C.监事会

D.反洗钱工作领导小组

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第8题
对第三方清分服务外包人员的反假货币培训工作,由金融机构与第三方清分服务外包公司共同安排,清分人员的培训效果、岗位考核不由金融机构负责。()

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第9题
对第三方清分服务外包人员的反假货币培训工作,由金融机构与第三方清分服务外包公司共同安排,清分人员的培训效果、岗位考核由金融机构负责。()

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第10题
我国反洗钱工作机构分别是:公安局、检察院、法院是打击洗钱犯罪的司法机关;税务局、海关等部门是打击洗钱犯罪的行政职能部门;中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关;金融机构是反洗钱工作的前沿阵地,按照中国人民银行规定设立反洗钱工作机构。()

A.对

B.错

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第11题
()是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解客户

B.大额现金交易报告

C.可以交易的分析

D.与司法机关全面合作

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